日前劳动和社会保障部与中国注册理财规划师协会相继面向社会推出了两个理财证书，再加上原有的中国金融教育基金会的金融理财师证书与两个“洋”理财证书，目前，至少有五种理财证书可供从业者们选择。
    在理财行业中，理财从业者包括理财总经理、银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和一般专员。他们担任职位的差异决定了学习内容的不同，同时也形成了对证书选择的差异。
    总监级人员的选择
    需求：在一个大的集团公司理财部门的最高职位是理财部总监或是理财总经理，他们是公司的高层管理者，需要不断提高管理才能和组织才
能。对他们来说，除了掌握必需的、宏观的理财知识外，还要了解最新的理财理念、在业内新出现的问题．以便及时调整本集团的理财政策。
    推荐证书：对总监级人员来说，可以选择考取由美国理财规划师协会颁发的注册理财规划师证书。
理由：理财高级专业人员证书是专为已有多年理财从业经验的专业人士而设的，注重考核申请者在理财战略决策和政策制定方面的能力。该考试难度非常大，在通过认证之后3年内要求再认证，而再认证之后的周期也是3年。通过学习，能使报考者的专业知识和技能始终保持在理财前沿状态。
    部门经理的选择
    需求：在一个理财部门，由于工作的细分，就有了个人理财经理、专项理财经理、公司经理等中层管理人员，对他们的能力要求是在掌握了基本的理财技能外。还要有一定的对小团队的组织管理能力．主要工作是根据变化重新设定具体的理财方案。这就需要学习具体的功能性才能，包括财力能力评估、理财效率评估和客户开发系统的设计等内容。
    推荐证书：从这一类职位和级别的人员的需求来看，国内理财师证书中的最高级别的认证——高级理财规划师和中国注册理财规划师协会CICFP颁发的注册理财规划师都可选择。
    理由：内容比较偏重理财实务?其中CICFP认证后还要求每年必须参加继续教育，从而使证书持有者的专业知识和技能不断更新，能够与时俱进保持良好的竞争力。
    一般职员的选择
    需求：理财部门职员是具体事务的执行者，他们要具备非常专业、细化的基本理财知识，如必须熟悉所在地区有关金融、证券、福利保险等一系列法律法规及政策，掌握办理有关人事的程序，需要熟悉相关负责金融、证券、保险部门等，具备现代理财理论与实务知识。
    推荐证书：以这样的需求来看。国内理财师证书中的理财规划师认证和金融理财师及香港注册财务策划师协会有限公司的认证证书都可选择。
    理由：认证内容基础、具体而务实。培训时间比较长，教材知识理论研究比较丰富。门坎比较低，适合初学者进修。