| 中国劳动和社会保障部职业技能鉴定
专家委员会理财规划师专业委员会委员、秘书长刘彦斌告诉记者，从2003年1月23日劳动和社会保障部正式颁发标准算起，本土理财规划师认证已经走过两个年头，目前正在广度和深度上不断推进。据介绍，标准将理划师分为理财规划师和高级理财规划师两类，对消费支出、保险学、投资学、税收等9个方面的基础知识有明确要求。
在本土理财规划师获得广泛推崇的同时，理财规划的洋品牌也在形式多样的中外合作办学模式里保持着攻城拔寨的猛烈势头。中大英才政务研究院郑惠文院长告诉记者，美国本土的公认财务顾问师、金融划师和特许财富管理师这三大理财规划师证书，已提早一步在国内市场抢滩。据介绍，特许财富管理师(CWM)已于今年年初正式登陆中国，它主要强调各种不同金融产品的特点以及科学的理财方式；而由美国金融策划师标准理事会认证的理财规划师(CFP)，两年前就被引入国内，它的职责主要是为个人提供全方位的理财建议，保护客户的财务独立和金融安全。理财规划师(CFP)是国际上金融领域权威的个人理财认证，它的专业性更为高端；特许财富管理师(CWM)较之理财规划师(cFP)更为大众化，但是它对于受训人员的素质仍然有较高的要求，主要面对拥有金融、财会本科学历，并在金融行业拥有10年以上工作经验的资深金融人才。除此以外，国内还有于4年前创始于香港的注册财务策(RFP)，它主要服务于从事与财务策划相关行业的专业人士。
郑惠文认为，理财规划资格认证的'洋品牌已经有一定的权威性，但是他们一般对英文的水平要求较高，针对的受训人群也较窄。国外的个人理财需求更偏重于税务筹划、遗产规划．员工福利和退休计划等方面，而国内的个人理财需求可能更偏重于保险规划和投资规划等方面，同时金融产品也没有西方发达国家那么丰富。郑惠文认为，本土理财规划师认证具有更强的普适性。
中国理财规划师将得到世界认可
受访者：刘彦斌中国劳动和社会保障邮职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会委员、秘书长
记者：近一两年，理财规划师这一职业在国内很火，你对此有何看法?
刘彦斌：首先应该明确，在银行、保险、基金领域从事理财规划工作的职员，与职业标准意义上的理财规划是完全不同的概念，经过严格培训和认证是成为理财规划师的必要条件。目前，不少企业都有理财规划方面的内训，不少教育机构也有能力提供理财规划的培训．这些都为本土理财规划师的推广奠定了很好的基础。
记者：和洋认证相比，本土理财规划师认证有何特点?
刘彦斌：我们注意到，理财规划师的洋品牌正纷纷进入中国。高质量的洋认证对于提高我国理财规划从业者的整体素质大有裨益．但是因为制度和文化等方面存在深层次的差异，同时还涉及到费用、师资和本土化的问题，洋认证并不一定适合中国的国情。比如说诚信环境，目前中国与西方国家存在差距：又比如说税收策划，西方的那一套肯定不适合中国。相比之下，劳动部理财规划师认证在保证严谨、科学、权威的基础上，非常强调实用性和服务性，认证提升从业者、同时又将反哺从业者。理财规划师专业委员会将根据本土化的要求对职业标准进行不断修正，以保证认证的最佳效果。